Шта је Понзијева шема - Објаснио Берние Мадофф Понзијеве шеме и скандал

Нажалост, Понзијеве шеме су прилично честе, али ова је била јединствена. Већина Понзијевих програма делује у веома малом обиму, али Мадофф је очигледно био велики мислилац који је нанио велику штету.

Позадина Понзијевих шема

Понзијеве шеме су прилично сложене, чак и када раде у малом обиму. За разлику од пирамидалних шема, у којима жртве несвесно конопљују у више мета, Понзијеве схеме ослањају се на једну особу или групу која ће координирати сваки вид преваре. Да би преваре наставиле, мастерс иза плана убеди бројне жртве да улажу у легитимни фонд који обећава велике приносе. Тада умјетници преваре узимају новац од нових „инвеститора“ и користе га за исплату постојећих инвеститора. Али да би превара заиста функционисала у добробит свих људи, оркестраторима би био потребан приступ бесконачном броју нових жртава.

Пре или касније, базен нових учесника ће се потрошити, а средства пресушити. Понекад ове невоље почну раније него што су Понзијеви мајстори очекивали због спољних фактора попут наглих промена у економији. Када се шема почне смањивати на жртве, она се почиње распадати, а инвеститори губе све што у њу уложе. Често особа која стоји иза шеме нестаје пре него што било ко то схвати, јер ако се ухвате, суочиће се са немогућом ситуацијом да мора да врати сав изгубљени новац свим учесницима. Док влада може помоћи у реституцији, жртве ће имати проблема да поврате све што су изгубиле.

Како је Мадофф украо хиљаде инвеститора

Мадофф је поставио своје портфеље како би изгледао да одговара повратима С&П 500. Ова стратегија га је спречила да треба превише да плаћа постојећим инвеститорима, али то је и даље учинило да његови наводни улози привлаче нове циљеве. И остао је испод радара радећи све што је могао да одржи своју шему кључном. Циљао је специфичне, елитне групе инвеститора, држећи своје жртве близу, а ДИК-а уз леђа. Такође је остао изван мреже одржавајући своје папире ажурним и доследним. Док већина осталих Понзијевих система делује издајући велике приносе, а затим пропадајући, Мадофф је успео да гази воду својим мањим повратима и да годинама превари..

Мадофф је учинио врло мало да побуди сумњу међу својим жртвама. Као инвеститори, веровали су да могу да повуку свој новац готово одмах, па нису имали разлога да мисле да нешто није у реду. Неки аналитичари, међутим, осећали су да нешто није искључено када су покушали да понове његов наступ. Пратећи средства, један од њих је тврдио да СЕЦ његова фирма никако није могла да се похвали повратом који је захтевао Мадофф. СЕЦ је игнорисао те тврдње, иако је Бернард Мадофф Сецуритиес већ био под истрагом.

Како је Мадоффова шема започела да се распада

Након више од деценије испипавања СЕЦ-а и његових инвеститора, Мадофф је крајем 2008. године видио како му шема губи паре. Позајмио је новац и није могао ићи у корак са свим инвеститорима који су очајнички жељели ликвидирати своју имовину док је тржиште наставило погоршати. На крају је Мадофф схватио да му је преко главе и признао своје синове, који су били партнери у Бернард Мадофф Сецуритиес. Марк и Андрев Мадофф претворили су оца у ФБИ, чиме су окончали план. Након хапшења и признања кривице 2009. године, Мадофф, стар седамдесет година, осуђен је на 150 година затвора.

4 знака гледате у Понзијеву шему

Шема Бернија Мадофа била је легендарна, али вероватно се хиљаде сличних шема дешава у било ком тренутку. За време лоших економија и рецесија, када људи очајавају због лаког новца, жртава је у изобиљу. Да бисте избегли да вас ухвате на једном од ових веб страница, морате да знате шта да тражите.

Нејасни пословни модели. Обртници Понзијеве шеме покушаће да вам одврате пажњу с великим бројем, надајући се да нећете приметити да посао нема смисла. У хедге фондовима или инвестиционим фондовима попут Мадодових бројеви се неће збрајати ако одвојите времена да их погледате. Сцхемери ће вас често обесхрабрити да постављате питања или се крећете око њих кад год то учините.
Агресивне технике продаје. Да ли сте приметили како ће уметници преваре ићи на било коју дужину да би некога натерали да се пријави са њима? Да су стварни, само би пустили да њихови резултати говоре сами за себе.
Обећања за високе приносе без посла. Свако ко вам каже да се можете брзо обогатити, вероватно ради нешто илегално. Ако вам неко обећа "лак новац", немојте им давати тренутак свог времена.
Потешкоће са повлачењем средстава. Мадофф-ова шема била је необична, јер је инвеститорима олакшао да повуку свој новац прилично лако. Генерално, Понзијева шема обесхрабрује своје инвеститоре да се повуку и ствара одлагања за издавање средстава.

Завршна реч

Мадофф је оркестрирао најистакнутију Понзијеву шему у историји. Уништење које је узроковао послало је ефект пуцања који је утицао на све са којима је икада радио. Након што се његова шема распала, инвеститори су схватили да су изгубили милијарде долара. Неки бивши запослени и сарадници су истражени или ухапшени због њиховог учешћа. Најмање троје су починили самоубиство, укључујући Мадодова најстаријег сина Марка.

Једна од највећих лекција које је Мадофф-ова шема учила улагачима била је да се Понзијеве шеме могу чинити легитимним, тако да купци увек требају бити у потрази за преварама. Мадофова пракса чинила се легитимном и многи су је похвалили многи инвеститори са Валл Стреета, упркос чињеници да се његов број једноставно није збрајао. Пре улагања, требало би да погледате власништво фонда и проверите да ли је њихов учинак у складу са активностима на берзи..

Иако је нејасан пословни модел главни знак преваре, сама шема је веома пажљиво осмишљена. Заиста морате обратити пажњу на оно у шта се улажете како не бисте постали жртва једне од ових превара. Које знакове упозорења тражите пре него што се обавезате у инвестициони фонд?

(фото кредит: Схини Тхингс)