Стратегије управљања инвестиционим ризиком - 5 начина играња одбране

Другим речима, добар прекршај не може бити успешан без ефикасног дефанзивног програма. А исто важи и за вашу стратегију улагања.

Ево најбољих стратегија за заштиту себе када је у питању игра улагања.

Инвестиционо дело

У погледу улагања постоје бројни приступи преступима. Можете агресивно улагати у велике залихе замаха, купујући најуспешније компаније уз очекивање да ће они и даље надмашити резултате. Аппле (НАСДАК: ААПЛ) је добар пример компаније у којој би овај приступ добро функционисао. Акције су дефинитивно порасле, али имале су и темељни раст како би подржале апрецијацију цена.

Алтернативно, можете се послужити конзервативнијим приступом увреди. Уместо да инвестирате у компаније са највише замаха, можете идентификовати акције које би могле бити потцењене. Неки инвеститори воле да сачекају да њихова циљна улагања постигну одређену процену или цену засновану на фундаменталној или техничкој анализи пре него што свој новац уложе у посао.

Без обзира који метод изабрали, желите да добијете неку апрецијацију капитала. Када играте инвестицијски преступ, ваш основни циљ је раст новца.

Инвестициона одбрана

Успешна офанзивна кампања је одлична. Шта би се могло осећати боље него гледати како ваше инвестиције расту? Али одбрана је такође битна. Замислите како бисте се осјећали ако вам инвестиције не би расле? Шта ако су стварно изгубили новац? Ако инвестирате неко дуже време, вероватно знате да губитак новца није много забаве.

Варрен Буффет, један од најуспешнијих инвеститора икада, познат је по томе што је написао два најважнија правила инвестирања:

Правило бр. 1: Не губи новац.

Правило бр. 2: Никада не заборавите правило бр. 1.

То је одбрана. Иако је добра идеја да предузмете неке ризике како бисте повећали своје уштеде, такође је неопходно да имате систем који ће тај ризик ограничити и заштитити капитал на доњој страни. Следећи графикон приказује колики ће добитак бити потребан да бисте вратили задати губитак:

Можете видјети да чак и релативно мали губитак може захтијевати прилично велик увредљиви притисак да се опорави - посебно ако су у питању посредничке и инвестиционе накнаде. Лако је рећи да морате да контролишете своје губитке. Али како то радите??

5 начина управљања ризиком инвестиционог портфеља

1. Слиједите тренд
Тренд је ваш пријатељ док се не заврши. Један од начина управљања ризиком улагања је обавеза да се купују само акције или Берзански фондови којима се тргује (ЕТФ) који су у тренду и да их продају након што прекрше подршку тренда. Можете нацртати сопствене линије тренда повезивањем низа виших нивоа на графикону или можете користити покретни просек попут 50-дневног или 200-дневног да бисте делујели као подршка. Ако цена пробије тај ниво подршке за унапред одређени износ, ви ћете продати.

2. Ребалансирање
Дугорочнији улагачи могу покушати да управљају ризиком повременим продајом акција или класа имовине које су преузеле превише свог портфеља. Они ће распродати ту имовину и купити више деоница или ЕТФ-ова који имају слабији учинак. Ово може бити присилно средство за куповину ниског и високо продавање.

3. Величање положаја
Други начин играња одбране је да једноставно ограничите своју изложеност. Ако је дано улагање ризичније од осталих, можете одлучити да не улажете у њега или да уложите само мали износ вашег капитала. Многи инвеститори користе овакав приступ да би били изложени ризичнијим секторима попут биотехнологије или малих залиха. 50-постотни губитак од инвестиције од 2.000 долара штети много мање него што би то могло бити од инвестиције од 20.000 долара. Најлакши начин да снизите ризик на берзи је пребацивање дела капитала у готовину.

4. Зауставите налоге за губитак
Можете ставити налог за заустављање губитка код вашег брокера који ће аутоматски распродати целу или део ваше позиције у одређеној акцији или ЕТФ-у ако падне испод претходно постављене цене. Наравно, трик је у томе да поставите цену довољно ниску да вас неће рутински зауставити, али довољно високу да ћете ограничити губитак капитала. Постављање налога за заустављање губитка је један од начина да ограничите штету на свом портфељу и приморате се да следите строгу дефанзивну дисциплину. Премештање или игнорисање нивоа заустављања губитака готово увек доводи до већих губитака на крају. Први излаз је најбољи излаз.

5. Диверзификација
Идеја иза диверзификације улагања је куповина класа имовине или сектора који нису у корелацији. То значи да ако један иде горе, други вероватно пада. Диверзификација је била много теже постићи у последњих неколико година, јер су многе класе имовине постале високо повезане. Чак се и акције и обвезнице крећу у истом правцу много чешће него раније. Диверзификација је добра стратегија за ограничавање ризика, али функционише само ако имовина коју купите заиста није повезана. Обавезно погледајте релативно недавне перформансе, а не ослањајући се на историјске односе који можда више не функционишу.

Које дефанзивне стратегије користите у свом инвестиционом портфељу?