Како инвестирати попут Варрена Буффетта - 5 кључних принципа

Варрен Буффетт није постао милијардер као инвеститор и не „инвестира“ на начин који је обично приказан у популарним медијима. То је можда смела изјава, али кад једном схватите његове стварне технике накупљања богатства, моћи ћете почети да покрећете сопствене инвестиције на сличан начин.

Истина о Варрену Буффетту

Буффетт није инвеститор - он је власник. Инвеститор је учитељ који 100 долара месечно улаже у заједнички фонд, или продавац који узима свој 2.500 долара бонуса и купује Аппле акције уместо да иде на одмор. Инвеститор је рачуновођа која је 5% узела из своје платне листе како би инвестирала у 401к планове своје компаније.

То Буффетт не ради. Варрен Буффетт купује довољно залиха да би се могао поставити у управне одборе компанија. Чак и на почетку, када није био баш милионер, инвестиционо партнерство које је купио купио је компанију која се зове Санборн Мап Цомпани, одакле је постао члан управе. Када сте члан управног одбора било које компаније, можете да водите компанију смер и запошљавање или замена извршних и финансијских директора. Али то и ја не можемо да радимо. Нећете завршити у одбору компанија којима се тргује јавно улагањем 100, 200 или чак 1.000 долара одједном.

Ова тачка је важна из два разлога. Прво, потребно је мало сјаја и привлачности од онога што Буффетт чини. Не налази само подцењену компанију, купује је и седи назад у Омахи да броји зарађени новац. Да, он је пажљив према компанијама које купује. Међутим, почетком своје каријере, ушао је у ровове, да тако кажем, и имао активну руку у оно што су многе компаније у које су улагале радиле.

Друго, наглашава чињеница да ако желите богатство, морате бити власник. Истина је да можете уштедети и уложити мало на дугим релацијама, а ако немамо пад тржишта као што је било 1987., крајем 2000. или 2008., можда ћете завршити са пар милиона долара у 65. години живота. међутим, хоћете ли тај новац нешто раније, тада је најбољи начин да поседујете или сте укључени у власништво над бизнисом.

Да ли Буффетт "купује и држи"?

Медији и финансијски саветници Буффетт користе као пример зашто треба да купујете и држите. Али портрет није баш тачан. Када купујете и држите залиху, купујете је и држите без обзира на све. Није важно да ли постоје добре или лоше вести, демократа или републикански председник, рецесија или економски процват. Држите залихе кроз добра и лоша времена.

Буффетт, с друге стране, купује из одређених разлога, а када ти разлози више нису присутни, он продаје. Познат као инвеститор вредности - онај који купује акције које имају низак однос цене и зараде - Буффетт тражи добре цене, добро управљање и конкурентску предност. На пример, у писму акционарима из 1996. године он је навео ГМ, Сеарс и ИБМ као компаније које су биле сјајне, али нису могле да остану конкурентне на свом тржишту, тако да би оне морале да испадну из портфеља..

Куповина залиха и стално њено држање није оно што ради мудрац из Омахе. Од првих 20 компанија у које је Буффетт уложио, једина која још увек држи је Берксхире Хатхаваи и то је вероватно само њено име. Сваког од осталих 19 који више не поседује. Ипак, имамо писце, финансијске саветнике, шефове пословних вести и самопроглашене едукаторе за едукацију који вам кажу да радите управо то. Али ако то најбогатији светски „инвеститор“ не чини, зашто бисте то требали?

Како инвестирати попут Варрена Буффетта

Иако вероватно нећете имати власништво над компанијама у које инвестирате, можете следити Буффеттов приступ да створите више профита и смањите губитке. Кораци су једноставни за разумевање, мада их није лако имплементирати:

Направите листу критеријума за куповину залиха. На пример, можете потражити залихе у одређеној индустрији и са специфичним односом цене и зараде или 6 месечним помичним просеком. Сјетите се само да цијена дионица не би требала бити једини критериј. Често ће добра компанија снизити цену због тржишта или сектора - што би могло представљати добру прилику за куповину све док се испуњавају критеријуми које утврдите..
Уложите у индустрије и компаније које су вам познате. Разумевање нечега о индустријама или компанијама у које инвестирате олакшаће вам да останете у току са индустријским трендовима и вестима предузећа. Стратегија инвестирања заснована на преварама или следењу савета других људи рецепт је за дугорочни неуспех. Ако вас занима компанија коју не познајете, али чујете много о томе, прво је истражите.
Останите у готовини ако је потребно. Ако ниједна компанија на вашој листи не одговара вашим критеријумима улагања, останите у готовини. Готовина је положај.
Пратите компаније. Једном када инвестирате, пратите компаније на месечном нивоу. Немојте их гледати свакодневно.
Продајте у право време. Када се компанија више не подудара са вашим разлозима куповине, продајте залихе. Ако сте утврдили да она треба бити изнад његове двогодишње просечне цене акција, а она падне испод ње, онда ћете продати. То пропушта већина сљедбеника Буффетта. Он има правила и пажљиво их поштује. Када неко предузеће више не одговара његовим критеријумима, он продаје. Одуприте нагону да се изговорите за останак у инвестицији. Продај. Раздобље.

Вредност улагања у акцију

Крајем 2004. године могли сте купити Аппле за 32 долара по акцији. Ваш разлог за куповину могао је бити тај што сте видели талас иПхонеа и иТунеса, а ти производи доминирају на тржишту. На крају 2008. тржиште је опало и Аппле је такође опао, спустивши се са 172 долара на акцију на 97 долара по акцији. Међутим, разлози да купите Аппле нису се променили, па би било паметно задржати своје акције, па чак и купити више.

Аппле сада тргује са 680 долара по акцији. За разлику од Иахоо! Некада је доминирала у свету претраживача, а онда се појавила мала компанија названа Гоогле. Сада, Иахоо! не може да се такмичи, изгубивши удио на тржишту да се неће вратити. Ако сте купили Иахоо! јер је доминирао простором за претраживање на Интернету, сада је далеко прошло време за продају. Па зашто бисте га купили и држали? Варрен Буффетт не би.

Завршна реч

Варрен Буффетт не обраћа пажњу на свакодневне цене акција, а посебно га није брига шта штампа мора да каже. Штавише, могао би се мање бринути о најновијој технологији. Оно што жели знати је да ли разумије посао. Да ли је то потцењено? Да ли зарађује новац? Ако је одговор потврдан на та питања, тада Буффетт купује. Ако се пет година касније било шта од тога промени, он продаје. Просто и једноставно.

Овако треба улагати као Варрен Буффетт. То нису његови специфични критеријуми, али он оцртава његову дисциплину у придржавању својих правила и принципа улагања. Његови критеријуми могу бити ваши, или бисте могли бити више технички инвеститор који користи математику и акције. Без обзира које критеријуме поставите, можда нећете завршити милијардера, али имаћете мање губитака у неким инвестицијама и више добити у другима.