Стратегија инвестирања у дивиденде - Како изабрати најбоље дионице за дивиденде

Они који се одлуче инвестирати у дугорочне дивиденде, међутим, неће осећати исти гроз као и промене цена акција. Ови инвеститори знају да финансијски успех њихове инвестиције није заснован на хировима самог тржишта, већ на дугорочном успеху компаније. Верују да ће цена акција и дивиденда на крају порасти током дугог извлачења, што ће довести до огромних добитака током дужег периода.

Дакле, какав бисте инвеститор требао бити? Да ли би требало да возите роллерцоастер-ом краткорочног улагања, или се населите на дуге стазе? Заиста, све се односи на вашу личност и финансијске циљеве. Прочитајте за неке од начина и зашто дугорочно улагање дивиденди.

Шта је дивиденда?

Када компанија која се тргује јавно зарађује, управа углавном има три избора:

1. Поново уложите новац у компанију.
2. Понудите откуп акција.
3. Понудите дивиденду инвеститорима.

Компаније са брзим растом често задржавају приход и или инвестирају своје приходе у дугорочни раст компаније или нуде откуп акција. Отплате акција повећавају приход сваког инвеститора у будућности смањујући доспеле акције акција.

Друге компаније ће издати дивиденду, односно удео у добити компаније, који се исплаћује инвеститорима квартално.

Дугорочно улагање дивиденди

Улагање у дивиденде не обезбеђује краткорочну апрецијацију капитала врућих залиха новца. Нити се подудара са узбуђењем дневног трговања, што током брзо растућих тржишта може учинити да ове инвестиције изгледају смешно, споро залихе новца. Штавише, хартије од плаћања дивиденди често нису у предности на брзо растућим тржиштима бикова, након чега су поновно освојили жар који је уследио током бурних и непредвидивих тржишта. То се дешава због релативно умереног раста ових хартија од вредности, као и спорог сложеног карактера дивиденди који се може постићи дугорочном филозофијом улагања у куповину и задржавање дивиденди.

Међутим, током спорог раста медведских тржишта, све више инвеститора тражи уточиште у дионицама раста дивиденди, попут дионица плавих чипова. Поред тога, стабилност коју ове дионице могу понудити чини их атрактивном класом сигурности која ће се као компонента укључити у било који портфељ током оштрих и напредних економских времена.

Сада када знате шта су дивиденде и како функционишу на тржишту, да ли је то прави пут за инвестирање за вас? Ево неколико ствари које треба узети у обзир:

1. Моћ дивиденди

Када бирате хоћете ли започети ову врсту улагања или не, важно је разумјети скривену снагу дивиденди. Узмите у обзир ове чињенице о дивиденди:

• Не можете лажирати дивиденду. Нажалост, недавна историја је доказала да се методе креативног књиговодства могу користити за лажно надувавање прихода компанија по акцији и других алата за процену у циљу лажног повећања цене деоница. Дивиденде нуде заштиту од ових шенанигана. Предузећа не могу да исплаћују новац који немају.
• Дивиденде вас штите од преокрета. Током медведског тржишта, када цене многих хартија од пада, акције за исплату дивиденди заправо постају привлачније, јер се ефективно повећавају њихови приноси. То може резултирати вештачким дном цене акција, спречавајући велике губитке капитала који могу изазвати паничну продају.
• Дивиденде резултирају с више акција. Кориштењем стратегије реинвестирања дивиденде или плана реинвестирања дивиденди (ДРИП) резултираће да свака од тих инкременталних исплата за изградњу бесплатног капитала на вашој позицији, што заузврат резултира већим исплатама дивиденди у следећем тромесечју..

2. Стратегија за инвеститоре, а не трговце

Када бирате стратегију за улагање у дивиденду, важно је развити дугорочни начин размишљања инвеститора. За инвеститора у дивиденде, део акција је део компаније која живи и дише, а не само средство за апрецијацију капитала. Посматрајући инвестицију као такву, нећете бити разочарани оним што ће вероватно бити спорија стопа раста у односу на акције које не исплаћују дивиденду. Најважнији фактори у њиховим укупним стратегијама улагања су:

1. Дугорочни раст и финансијске перспективе компаније.
2. Тренутно и дугорочно финансијско здравље компаније.
3. Здравље дивиденде компаније и могућност да се њена исплата временом повећава.
4. Третирање инвеститора од стране менаџмента.

3. Успешни, дугорочни инвеститори бирају дивиденде

Варрен Буффетт је назван инвеститором вредности. Заправо, он је историјски купио акције компанија када се продају са попустом на њихову инхерентну вредност. Али, ако прегледате 10 најбољих удела Берксхире Хатхаваи-а, установићете да свака позиција представља гаранцију плаћања дивиденде. Ако су дивидендне акције инвестиција избора за најуспешнијег инвеститора у историји, зар не би требало да буду довољно добре за ваш лични инвестициони портфељ? Буффет воли акције за исплату дивиденди јер додају други, стабилнији облик апрецијације капитала изнад и изнад поскупљења акција.

Како одабрати најбоље залихе дивиденди

Као и код сваке инвестиције, неопходно је истражити и приликом избора дивиденди. Најважније ствари које треба узети у обзир приликом одређивања исправне дивидендне залихе вашег портфеља су:

1. Дугорочне перспективе
Улагање дивиденди је дугорочна стратегија инвестирања. На питање који му је најдражи период за држање акција, сматра се да је Варрен Буффетт одговорио "заувијек". Ово је мишљење инвеститора о дивиденди.

Као инвеститор за дивиденде, никад не желите да га продате, јер то уништава вашу дугорочну стратегију улагања. Зато морате пажљиво бирати компаније са дугорочном остајаном моћи и способношћу да напредују упркос економским условима. Тражите корпорације које расту, без обзира на спољне економске услове. Чак и инвеститори за дивиденде морају се повремено продавати, када се основни посао или стратегија промене.

2. Финансијске
Ако не можете прочитати биланс, истражите рејтинг обвезница компаније. Желите да инвестирате у компаније са најбољим кредитним рејтингом (инвестициони разред или изнад). Ако сте упознати са читањем финансијских извештаја, желеће да погледате све традиционалне алате за процену, укључујући однос П / Е, однос цене и продаје, вредност предузећа / ЕБИТДА и књиговодствену вредност.

Такође ће бити важно разумети и неподмирену структуру дуга компаније, јер ће повериоци корпорације бити исплаћени пред акционарима у било ком финансијском паду..

3. Управљање и историја дивиденди
Потражите компаније са менаџерским тимовима који имају репутацију погодну за улагање. Размотрите менаџмент историјски третман отплате дивиденди и откупа акција, као и способност да се крећете у тешким финансијским временима. Да ли је менаџмент икада обуставио или смањио своје дивиденде? Да ли је компанија икада пропустила исплату дивиденде? Или је компанија стално повећавала своје новчане резерве и повећавала принос од дивиденди током година?

4. Конкуренција
Ако ће неко изнети ову фирму за неколико година, нема смисла да власништво акција буде као инвеститор за дивиденде. Запамтите, фадс долазе и одлазе, али одличне компаније са дуготрајном моћи су способне да се крећу по тешким финансијским водама, док су постале лидери у својој индустрији. Потражите лидере у индустрији који имају моћ задржавања.

Завршна реч

Дугорочно инвестирање у дивиденде може бити одличан избор ако желите да се временом повећате. Иако не мора нужно да пружи тренутно задовољство (или потпуну девастацију) краткорочних улагања, ипак обећава стабилнију стратегију улагања. Погледајте страницу из великих књига великих инвеститора попут Варрена Буффетта, размислите дугорочно, истражите компаније у које инвестирате и ваш портфељ ће значајно имати користи.

Да ли више волите дугорочни раст и стабилност инвестирања у дивиденде или узбуђење краткорочног улагања? Поделите своје мисли у коментарима испод.