11 Рецесијске залихе и инвестиције које вас штите од пада
Ниједна компанија или сектор нису потпуно имуни на рецесије, али неки раде много боље него други у периодима немира.
Ако вас пригуши спектар надолазеће рецесије, заборавите на капитал с високом волатилношћу, као што су залихе пенија. Чак и чврсте залихе плавог чипа често им падају на памет током рецесије.
Уместо тога, почните да гледате у инвестиције отпорне на рецесију - или бар рецесије - које могу умањити ризик у вашем портфељу и изаћи из олује још јаче.
Разлози за одабир инвестиција отпорних на рецесију
Неки инвеститори једноставно не могу трбухом гледајући како њихови портфељи улагања урањају за 25%. Чак и када имају деценије до пензије и немају чега да се боје од редоследа ризика повратка, помисао да ће њихови портфељ изгубити новац оставља их будним ноћу. Ако то звучи попут вас, никаква количина података о исправкама на берзи не може променити ваш темперамент. Што се тога тиче, ниједан већи принос не може платити за ваше изгубљене сате спавања.
Поред оних који не могу емоционално поднети пад, други инвеститори не могу финансијски да поднесу пад. Нови пензионер, рањив на редослед ризика повратка, можда ће морати да се врати на посао ако им портфељ падне за 25%.
Зато сви инвеститори морају проценити сопствену толеранцију на ризик. То варира у зависности од ваших циљева, старости, финансија и темперамента улагања. Наравно, чак и инвеститори са високом толеранцијом на ризик често пребацују средства на одбрамбене, рецесије инвестиције ако виде написе на зиду економије.
Најбоље инвестиције отпорне на рецесију
Па у шта улажете ако бринете да рецесија иде иза угла?
Могли бисте, наравно, оставити свој новац у готовини, али тада не ризикујете губитак; гарантујете губитак од инфлације. Често је страх од губитка новца управо оно што узрокује да изгубите највише новца.
Многе опције у наставку сматрају се одбрамбеним улагањима, док друге једноставно мање падају током рецесије. Пре куповине све треба детаљно проверити.
Имајте на уму да се средства мењају у вредности на основу онога што су људи спремни да плате за њих, а не на било којем основном основу. Цена акција компаније може да падне чак и док настављају да зарађују снажне профите кроз рецесију.
Без додатног дивљења, ево 11 инвестиција које треба размотрити ако се плашите да у близини вреба рецесијско тржиште медведа.
1. залихе и фондови здравствене заштите
Без обзира да ли се економија смањује или расте, људи се и даље разболе и повређују. Дијабетес не престаје са специфичном стопом контракције БДП-а.
Одобрено, ако изгубите посао, одложићете ону изборну операцију о којој сте размишљали. Али опћенито, медицинска индустрија и даље напредује у добрим, лошим или индиферентним економијама.
Погледајте Јохнсон-а и Јохнсона током Велике рецесије. Од почетка 2008. до краја 2010. године, њихова цена деоница пала је за око 7%. Током тог трогодишњег периода, компанија је наставила да исплаћује дивиденде, у просеку око 3% приноса годишње. Чак и уз пад цене, инвеститор би ипак постигао предност с обзиром на принос од дивиденде.
Под окриље здравствене заштите спадају болнице, дневни центри за хирургију, фармацеутске компаније, компаније за медицинске производе и компаније које производе здравствене производе као што су завоји. Можете одабрати појединачне акције, или их можете диверзифицирати улагањем у индексни фонд преко брокера попут Алли Инвест.
Пример фонда: ФХЛЦ - Фиделити МСЦИ индекс здравственог осигурања ЕТФ (омјер трошкова: 0,084%)
2. Комуналне залихе и фондови
Иста логика односи се на комуналије. Људи и даље требају струју, чак и када се економија смањује.
У ствари, постоји још мање простора за мажење са комуналним услугама него што је то случај са здравственом заштитом. Сигурно, кад вам је новца мало, тражите начине како да смањите рачун за грејање. Али иако пацијенти имају могућност да не плаћају рачуне за медицину, ако не уплате рачуне за комуналије, губите струју и гас. Зато су комуналије међу последњим рачунима којима су људи задани када имају мало готовине.
Још једна предност комуналних дионица су њихове високе дивиденде, што јасно говори један поглед на листу високих дивиденди Суре Дивиденд-а. Они имају тенденцију да буду сталне залихе које стварају доходак, а не грешке оријентисане у раст. Они су стабилни до те мјере да им је досадно.
Пример фонда: ВПУ - Фонд Вангуард Утилитиес Индек ЕТФ (Стопа трошкова: 0,10%)
3. Војни и одбрамбени извођачи
Реци шта ћеш о војном индустријском комплексу, али крајњи је преживели. Остале врсте субвенција долазе и одлазе са политичарима на дужност, али војноиндустријски комплекс је машина која се ретко успорава.
Ниједан политички кандидат ниједне странке никада неће рећи „Знате у шта верујем? Слабија војска која нас не може заштитити. " Или, у вези с тим: „Потребна нам је већа фискална одговорност у војсци. Живот наших чланова вреди само толико, уосталом. " То није политички сврсисходно.
Дакле, новац непрестано тече, нема везе да приватни уговарачи виде профит и корист, а не нужно и припаднике војне службе. А кад економија пропадне, влада теже троши више новца, а не мање.
Никада не подцењујте жељу америчке владе да троши новац, посебно на војни индустријски комплекс.
Пример фонда: КСАР - СПДР С&П Аероспаце анд Дефенсе ЕТФ (Однос трошкова: 0,35%)
4. Малопродаја и ланци
Људи могу престати да купују одећу у Арманију за време рецесије, али не престају да купују одећу на Валмарту. У ствари, они одједном почињу плутати трговцима са попустом за више својих потреба. Током Велике рецесије, Валмартова продаја је порасла, а не падала; порасли су за 11% од краја 2007. до краја 2010. И инвеститори су то приметили, а њихове акције вратиле су 21%, укључујући дивиденде.
Исто важи и за ресторане. Мајк средње класе можда престаје да једе у шницлама када се економија пооштри, али он неће избећи Мекдоналдса.
Размислите о томе из навике навике: Лакше је променити место где купујете или једете него престати са куповином или у потпуности јести. Да бисте прешли од једења пола вечере до кухања сваке вечери, неизмерно се мења понашање. Али јести у Ред Лобстеру уместо врхунског ресторана с морском храном преко пута? То је лака промена.
Потражите рецесионе победнике.
Примери фондова: Зашто компликовати? Само купите Валмарт залихе (ВМТ). Нежељени ефекти могу укључивати осећај кривице за подршку највећем светском малопродајном конгломерату, у том случају ћете можда морати да размотрите Цостцо (ЦОСТ) или Крогер (КР) уместо њега.
5. Залихе дувана и ниске цене алкохола
Ако сте непушач попут мене, можда ћете покушати да примијените хладно свјетло логике на овај феномен. Уосталом, дуван и алкохол су дискрециони расходи, а дискрециони трошкови би теоретски требали да падну током рецесије. Ако људи једва могу да приуште своју станарину и комуналије, како могу уопште изаћи и трошити новац на дуван и пиће?
Али морате то размотрити у контексту онога што људи заправо купују овом робом: удобност. У доба стреса, људи имају тенденцију да пуше и пију више, а не мање. Размислите о дуванској компанији Алтриа. Од краја 2007. до краја 2010. године, њихове залихе су вратиле монструозних 28%, чак и када је већина акција пала у слободном паду.
Али пазите да овај ефекат не буде генерализован на све залихе греха. Коцкарнице и друге акције везане за коцкање дјелују страшно током рецесија. И попут трговаца и ресторана, људи беже од алкохолног пића доњег краја спектра. Није била случајност што је Пабст Плава врпца одједном постала цоол међу хипстерима током Велике рецесије.
Примери фондова: Уместо широког излагања кроз фонд, размислите о одабиру појединачних залиха дувана или алкохолних пића, као што су Алтриа (МО), Пхилип Моррис (ПМ) или Молсон Цоорс Бревинг Цомпани (ТАП). Ако желите уштедјети још више новца, престаните пушити и препустите се пијењу да бисте живјели 14 година дуже.
6. Фондови ниске волатилности
У ризику да изнесу очигледно, волатилност је мјера ризика, а фондови ниске волатилности посебно су дизајнирани да мање флуктуирају са расположењем на тржишту. Они имају тенденцију да имају нижи принос, али хеј, то ћете добити када циљате на низак ризик.
Често ови фондови претражују најмање волатилне фондове у одређеном индексу или тржишту. У многим случајевима то значи да укључују доста врста претходно описаних врста, као што су залихе комуналних и здравствених услуга.
Неки фондови ниске волатилности одлазе корак даље и такође идентификују залихе са минималном корелацијом једни са другима. То доводи до разноврснијег фонда са већом изложеношћу различитим секторима.
Када желите да се вратите у дефанзиву, идите са ниском променљивошћу.
Примери фондова: УСМВ - иСхарес Едге МСЦИ Минимална волатилност УСА ЕТФ (омјер трошкова: 0,15%) само за америчке залихе; ВМВФКС - Вангуард Глобал Минимум Волатилити Фунд (омјер трошкова: 0,23%), како за америчке, тако и за међународне акције.
7. Дионице и фондови високе дивиденде
За неке акције и фондове примарни приноси леже у њиховом приносу, а не у њиховом расту. Комуналије и РЕИТ-ови (укључујући хипотекарне РЕИТ-ове) су уобичајени примери.
Те залихе и фондови имају тенденцију да буду мање волатилни и трпе минималне губитке током рецесије јер стварају стални приход. А зато што пружају алтернативни ток прихода алтернацијама обвезницама, они имају тенденцију да добро раде када приноси обвезница падну - као на пример, када централне банке снижавају каматне стопе, смањујући нове приносе.
Али будите опрезни у потјери за компанијама искључиво на основу дивиденди; Понекад компаније покушавају намамити улагаче високим дивидендама да одврате пажњу од њиховог лошег основног здравља. Пре него што инвестирате за дивиденде, научите како да анализирате акције са високим дивидендама на основу њиховог износа исплате.
Пример фонда: ВХДИКС - Вангуард дионице инвеститора са високим индексом приноса на дивиденде (омјер расхода: 0,14%)
8. Висококвалитетне компаније са јаким билансима
Темељно јаке компаније не иду никуда, чак ни током рецесије. Али како препознати снажну компанију од рањиве компаније?
Научите како да користите основне анализе за процену компанија. Присиљава вас да водите бројеве као што су приход, зарада по акцији и однос цене и зараде да бисте боље разумели како се компанија упоређује са другима у својој индустрији..
Док прегледавате биланс предузећа, сазнајте за њихову имовину. Компанија која има огромну текућу и дугорочну имовину и релативно мало обавеза обично може издржати рецесију. Њихови конкуренти са превеликим удјелом не могу, што значи да ако јакне рецесија, јаке компаније имају тенденцију да се појаве још јаче с већим удјелом на тржишту.
Пример фонда: СПХК - ПоверСхарес С&П 500 портфељ квалитета (омјер трошкова: 0,15% нето)
9. Благајне обвезнице
Ниједна листа инвестиција отпорних на рецесију не би била потпуна без америчких државних обвезница. Ујак Сам увек плаћа; он једноставно не плаћа добро.
Имајте на уму да у рецесији Федералне резерве имају тенденцију да снижавају каматне стопе. Како каматне стопе опадају, тако и приноси обвезница, што значи да цене обвезница расту. То вам у потпуности служи као власник обвезница високог приноса купљених пред рецесијом.
Ако вам ништа од тога није имало смисла, прочитајте овај преглед улагања обвезница ради брзог увођења.
За крај, запамтите да имате неколико могућности улагања у државне обвезнице. Једна опција су хартије од вредности које штите од инфлације трезора (ТИПС), а друга су узајамни фондови обвезница.
Примери фондова: ФНБГКС - Фонд дугорочног индекса државних обвезница Фиделити (омјер трошкова: 0,03%), или идите директно на извор и купите обвезнице у америчком Министарству финансија..
10. Робе
Када економија бомбардира, сви се зароне за покров племенитих метала попут злата и сребра. Они су крајња одбрамбена инвестиција као дословнија дефиниција израза „златни стандард“.
Одобрено, нико о њима не размишља пуно када се економија здраво креће. Учините домаћи задатак пре улагања у злато или било који други племенити метал.
А племенити метали нису једина роба која се може купити. Такође можете да уложите у храну, уље и безброј других роба, од којих су многе састојке модерног живота. Да ли људи једу мање кукуруза током рецесије? Наравно да не.
Улагање у робе као што је кукуруз можда није секси, али ниједно одбрамбено улагање није нарочито секси или узбудљиво. Учесници могу налетети на технолошки стартуп високог раста када је економија јака, али оне инвестиције у ријалити звезде често су прве које падају током рецесије.
Сјетите се само да нису све робе инхерентно добре током рецесија, за разлику од племенитих метала. Ево шта треба да знате пре улагања у робе ако сте нови у њој, и као и увек, имајте на уму да диверзификујете.
Пример фонда: ДБЦ - Инвесцо ДБ робни фонд за праћење индекса робе (омјер трошкова: 0,85%)
11. Својства за изнајмљивање
У реду, враћам се оно што сам рекао о улагањима у отпорност на рецесију, а да никад нису секси. Уосталом, од сваког правила постоји изузетак.
Изнајмљивање некретнина нуди стални пасивни приход, предвидљиви поврат, пореске олакшице, заштиту од инфлације и дугорочни потенцијал апрецијације. Такође нуде заштиту од рецесије. Људима је још увек потребно место за живот, чак и током падова. Иако кућне вредности могу падати, понекад и спектакуларно, најамнина се ретко смањује за више од неколико процентних поена.
Размотрите стамбену кризу током Велике рецесије. У целој земљи, индекс цена кућишта Цасе Схиллер опао је за 27,42%, наводе из Федералних резерви. Ипак, средња станарина није пала, према америчком Бироу за попис становништва; уместо тога, они се неколико година спорије повећавају од инфлације.
Зашто? Јер током рецесије и смањења станова, власници кућа често постају станари. Иако приходи стагнирају, повећава се потражња за изнајмљивањем станова.
Можете прогнозирати новчани ток и приходе од најма јер знате тржишну најамнину и своје трошкове. Такође знате да, за разлику од вредности куће или цена акција, та тржишна најамнина неће пасти за 27%. Ни у најгорој рецесији и паду стана у живој меморији, станарине нису пале.
Ипак, бити газдарица није за свакога. Обавезно схватите та разматрања пре него што изнајмите свој први објекат.
Пример: Да бисте истражили поврате имовине за изнајмљивање у целој земљи, погледајте Роофстоцк. Укључују обиље података о тржишту и поврата за сваку некретнину и нуде две неизмирене гаранције.
Завршна реч
Нису све компаније и сектори у току рецесије. У ствари, неки чак успевају као инвеститори у паници и траже сигурнија места за свој новац.
Али највећи начин одбране од губитака није једно тајно улагање; то је знање и пажљивост. Што више знате о инвестирању и о некој одређеној инвестицији, то је мања вероватноћа да ћете изгубити новац.
Учините домаћи задатак пре улагања, чак и у релативно стабилне залихе, фондове и друга средства за инвестирање. А ако падне рецесија и падну вам инвестиције, размислите двапут пре продаје панике. Основно здраве компаније и друге инвестиције обично настају јаче него икад након што се прашина слегне.
Каква су ваша искуства са инвестирањем пре, током и након рецесије? Како планирате да се заштитите од будућих рецесија?
