Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ) - Услови ознаке осигурања

Ова вјеродајница је животним агентима што је вјеродостојност ЦФП-а (Цертифиед Финанциал Планнер) финанцијским савјетницима. Међутим, постоји једна важна разлика у томе што није потребан свеобухватан испит за постизање ЦЛУ-а. У том смислу, то је можда нешто лакше постићи него његов партнер.

Ипак, ЦЛУ пружа свеобухватно образовање засновано на осигурању. Преко 94.000 агената носи ову ознаку за сваког великог превозника у Сједињеним Државама.

Зарада ЦЛУ ознаке

Ко треба да стекне ЦЛУ ознаку?

Било који агент, брокер или велетрговац који се одлучи на каријеру продаје производа за живот, требао би озбиљно размотрити да постане ЦЛУ. Овим поверљивим подацима чак и берзански посредници, банкари, планери некретнина и порески професионалци могу побољшати своју тржишност и приходе допуњавајући своје постојеће услуге дубинским знањем о животном осигурању.

Предности постати ЦЛУ

Амерички колеџ наводи да ЦЛУ-ови зарађују отприлике једну трећину више од својих колега који немају овлаштења. ЦЛУ-ови су темељно обучени за ефикасније руковање сложеним трансакцијама везаним за пословање и планирање некретнина, па стога могу пружити већи ниво услуге клијентима од осталих агената. Зарада ЦЛУ-а такође може учинити агента привлачнијим као менаџерски кандидат или продајни тренер.

Трошкови постати ЦЛУ

Амерички факултет наплаћује 599 УСД по курсу у ЦЛУ програму, као и једнократну бесповратну накнаду од 135 УСД за почетнике. Укупна цена наставног програма износи 4.927 УСД, осим ако студент није преузео претходне курсеве који се рачунају у складу са ЦЛУ захтевима (нпр. Одабир ЦФП курса може да се пренесе).

Трошкови наставе ће се повећавати за сваки курс који студент жели да им физички пошаље и за све додатне материјале које одабере. Алтернативно, Амерички колеџ нуди аранжман „месечне плате“. Уместо да плаћају сваки курс унапред, професионални студенти могу се уписати у трогодишњу стазу и месечно плаћати 135 УСД. Разлика између овог и првог трошка је минимална (тј. Не наплаћује се камата), па је стога најбољи начин акције за преданог студента.

Одговорности ЦЛУ-а

ЦЛУ-ови морају сваке двије године да заврше 30 сати релевантних предмета континуираног образовања и предају их америчком колеџу. Они такође морају да плате накнаду за обнављање две године у износу од 200 долара за своје именовање и придржавају се етичког кодекса који је прописао Амерички колеџ. Они који имају ЦхФЦ ознаку могу платити јединствену накнаду за оба.

ЦЛУ курсеви и наставни програми

Зарада ЦЛУ акредитива је сада нешто лакша него што је то била некада. Потребно је завршити пет основних смјерова и три изборна предмета. Пет обавезних курсева и изборних опција су:

Потребни основни курсеви

Основно планирање осигурања
Индивидуално животно осигурање
Закон о животном осигурању
Планирање некретнине
Пословно планирање

Додатни изборни предмети (морају бити било која три)

Процес финансијског планирања
Здравствено осигурање
Порез на доходак
Предности групе
Планирање пензија
Инвестиционо планирање
Примењено планирање некретнина

Сваки од ових курсева је генерално еквивалентан 3-сатном додипломском студију. Иако је Амерички колеџ изворни предавач курсева за ЦЛУ, многи факултети и универзитети сада нуде часове за ЦФП ознаку који ће се рачунати у ЦЛУ наставни план и програм.

Сваки од курсева у ЦЛУ наставном плану и програму има завршни испит који мора бити положен пре него што се кредит може доделити. Али не постоји свеобухватни испит који покрива целокупни наставни план и програм након што је завршен. Једном започети курсеви морају бити завршени у року од пет година, а сви потенцијални ЦЛУ-ови морају имати најмање три године релевантног искуства у финансијској индустрији, попут инвестиција, осигурања, банкарства, рачуноводства или опорезивања. Такође се морају придржавати кодекса професионалне етике који клијентове интересе ставља изнад њихових.

Завршна реч

Зарада за именовање ЦЛУ-ом је главни подухват за већину агената животног осигурања. Међутим, многи који то постигну добијају велике награде од овог достигнућа током свог трајања каријере.

За више информација о Цхартеред Лифе Ундервритерс-у и како то постати, посетите одељак ЦЛУ на веб локацији Америцан Цоллеге.