Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ) - Захтеви, ЦхФЦ вс ЦФП

Тада је ознака сертификованог финансијског планера (ЦФП) креирана 1970-их и расла је популарност све док није постала првокласна ознака финансијског планирања, делом и због опажаног недостатка пристраности према животном осигурању.

Међутим, 1982. године, Амерички колеџ у Брин Мавр-у, Пеннсилваниа, одлучио је да креира нову ознаку финансијског планирања прилагођену професионалцима из осигурања у настојању да изједначе услове за игру.

Финансијски професионалци са овим повериоцем, познатим као Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ), добијају темељније образовање од ЦФП-а и добро су припремљени да пруже свеобухватно финансијско планирање за своје клијенте..

Упркос томе, иако је акредитација ЦхФЦ-а још увек мање позната од жељеног ЦФП-а, преко 40.000 финансијских професионалаца поносно носи ознаку ЦхФЦ иза својих имена.

Зарада ЦхФЦ ознаке

Ко треба да заради ЦхФЦ ознаку?

Сваки финансијски професионалац који жели да повећа своје знање и компетенције може имати велику корист од добијања ЦхФЦ назива. Стоцкброкерс, агенти осигурања, реалторс, кредитни службеници, банкари, саветници за инвестиције, планери некретнина и порески и рачуноводствени професионалци су главни кандидати за ову акредитацију. Неискусни професионалци који још нису успостављени могу у великој мери повећати свој кредибилитет ако су у стању да поставе ЦхФЦ ознаку на своје визиткарте.

Предности постајања ЦхФЦ-ом

Овлашћени финансијски консултанти имају образовање за ефикасније решавање сложених трансакција и случајева од већине агената који нису поверљиви. ЦхФЦ-ови обично зарађују и више од својих колега који нису акредитирани. Они су више тржишни за потенцијалне послодавце, јер ова вјеродајница показује озбиљну намјеру да остане у финансијској индустрији и може подмазати трачнице које воде до руководећих или надзорних позиција.

Трошкови постати ЦхФЦ

Амерички колеџ је тренутно једина образовна установа која нуди ЦхФЦ наставни план и програм. Сваки курс кошта 599 УСД плус једнократну бесповратну накнаду од 135 УСД за нове полазнике. Цео наставни програм кошта нешто мање од 5.400 долара, али биће више за студенте који желе да одаберу додатне материјале који су им физички достављени..

Наравно, они који пренесу кредите за течајеве са других вјеродајница, као што су ЦЛУ или ЦФП, имаће мање курсева за уплату. Алтернативно, професионални студенти могу плаћати 135 УСД месечно током 40 месеци да заврше наставни план и програм. Разлика између овог и првих трошкова је минимална - не наплаћује се камата - и можда би био најбољи пут акције за преданог студента.

ЦхФЦ одговорности

ЦхФЦ-ови морају да заврше 30 сати наставног курса сваке две године и да тада уплате накнаду за обнављање у износу од 200 УСД. Они који такође носе ЦЛУ ознаку морају платити само једну накнаду за обнављање за обе веродостојности. ЦхФЦ-ови су такође дужни да се придржавају строгог кодекса професионалне етике који је створио Амерички колеџ.

ЦхФЦ курсеви и наставни програми

Иако је наставни план за ЦхФЦ у последњим годинама незнатно смањен, он и даље захтева највише курсева било које од главних дефиниција финансијског планирања. ЦхФЦ кандидати морају завршити све курсеве у року од пет година и удовољити трогодишњем професионалном искуству. Наставни план се састоји од седам основних смјерова, након чега слиједе два изборна предмета која су подијељена на сљедећи начин:

Потребни основни курсеви

Процес финансијског планирања
Основе планирања осигурања
Порез на доходак
Планирање пензија
Планирање некретнине
Инвестиционо планирање
Примене финансијског планирања

Додатни изборни предмети

Финансијски систем у економији
Примењено планирање некретнина
Извршни компензација
Финансијске одлуке за пензију

Студенти који су већ стекли другачија обештећења као што су ЦЛУ или ЦФП могу добити бодове за одговарајуће курсеве које су претходно завршили. Студенти који не испуњавају услове за кредит из других именовања могу очекивати да ће провести 70-80 сати завршавајући сваки курс, што значи 600-800 сати током целог наставног програма.

Завршна реч

Они који желе да заслужују ЦхФЦ повериоце морају бити спремни да се значајно посвете и времену и новцу. Међутим, пораст стручности и кредибилитета који долази са овом ознаком често доводи до значајног повећања прихода у току времена.

Ознака ЦхФЦ је најприкладнија за финансијске саветнике који цене темељну финансијску едукацију у односу на професионални маркетинг. То је зато што је ознака ЦФП потенцијалним клијентима препознатљивија од поверљивости ЦхФЦ-а и захтева мање улагања и времена и новца. Другим речима, клијенти могу да одаберу ЦФП преко ЦхФЦ-а пре свега зато што је ЦФП повериоц стекао више пажње и одобрења медија..

Један приступ који саветници често користе је да се прво прикупи ЦФП вјероватноћа и примијене те течајеве на ЦхФЦ ознаку ако одлуче да је истрају. За више информација пријавите се на веб страницу Америцан Цоллегеа.