Поређење државних пореских стопа - порез на имовину, продају, доходак и социјално осигурање

У неким државама порез на имовину и промет су главни извори прихода; у ствари, неколико држава уопште не наплаћује порез на доходак. На први поглед може се чинити као да би прелазак у неку од тих држава био паметан финансијски потез, али важно је сагледати целу слику. Држава без пореза на доходак може да процени високе порезе на имовину власника кућа, а држава без пореза на промет може да има већи порез на доходак од околних држава.

Стопе и врсте државних пореза

То су различите врсте пореза које државе сакупљају и где су ти порези највиши и најнижи у Сједињеним Државама.

1. Стопе пореза на имовину

Државе имају различите начине процене пореза на непокретност, земљиште и зграде. Неки се заснивају на фер тржишној вредности имовине, док се други заснивају на процењеној вредности коју одређује држава или окружни уред за процену. Неке државе ограничавају степен до кога порези власника имовине могу порасти у одређеној години, а други нуде одбитке старијим грађанима.

Стопе пореза на имовину утврђују бројне пореске власти, укључујући државе, жупаније, градове, школске одборе, ватрогасне службе и комуналне комисије. То отежава поређење пореза на имовину од државе до државе, јер стопа коју плаћају становници у једном граду може се увелико разликовати од становника у другом делу исте државе.

У 2018. години порезна фондација упоређивала је наплату пореза на имовину по глави становника за свих 50 држава и округ Колумбија. Пет држава са највишим наплатама пореза на имовину по глави становника су:

Дистрицт оф Цолумбиа: 3,350 УСД
Њу Џерзи: 3,074 $
Нев Хампсхире: 3,054 $
Конектикат: 2847 долара
Њу Јорк: 2697 долара

Пет држава са најнижим наплатама пореза на имовину по глави становника су:

Алабама: $ 540
Оклахома: 678 $
Арканзас: $ 699
Нев Мекицо: $ 770
Кентуцки: 781 $

2. Стопе пореза на промет

Четрдесет пет држава и Дистрикт Цолумбиа прикупљају порез на промет. Поред тога, општине у 38 држава намећу локални порез на промет. У неким случајевима стопа локалног пореза на промет може бити већа од стопе државног пореза на промет. Дакле, када упоређујете стопе пореза на промет од државе до државе, погледајте и комбинирани државни и локални порез на промет.

Пет држава са највишим просечним стопама пореза на промет од стране државе су:

Теннессее: 9.47%
Лоуисиана: 9.45%
Арканзас: 9.43%
Васхингтон: 9.17%
Алабама: 9.14%

Пет држава са најнижим просечним комбинованим стопама су:

Аљаска: 1,43%
Хаваји: 4.41%
Виоминг: 5.36%
Висцонсин: 5.44%
Мејн: 5.50%

Пет држава не наплаћује порез на промет: Аљаска, Делавер, Монтана, Њу Хемпшир и Орегон. Међутим, Аљаска дозвољава локалним самоуправама да наплаћују локалне порезе на промет.

Ако планирате велики дан куповине и живите у држави или општини са високим комбинираним порезом на продају, можда би се исплатило одвести у државу или општину нижег пореза. На пример, према Порезној фондацији, потрошачи области из Чикага углавном купују у околним предграђима града или на мрежи, како би избегли стопу пореза на промет у Чикагу од 10,25%..

3. Стопе пореза на доходак

Да ли сте се икад запитали зашто су Флорида и Невада популарно место за пензионере? Осим топлог времена, ове државе не наплаћују порез на доходак. Аљаска, Јужна Дакота, Тексас, Вашингтон и Виоминг такође не наплаћују порез на доходак. Њу Хемпшир и Тенеси само прикупљају порез на доходак на пасивни доходак од камата и дивиденди, мада би у Тенесију требало да укине порез на доходак у потпуности почевши од пореске године 2021..

За државе које наплаћују порез на доходак, како опорезују приходе резидената увелике варира. Тридесет две државе намећу дипломиране стопе пореза на доходак сличне федералним пореским заградама, мада се заграде јако разликују од државе до државе. Ниједна држава нема структуру пореза на једну стопу у којој се једна стопа примјењује на сав опорезиви доходак.

Пет држава са највишим највишим граничним стопама пореза на доходак су:

Цалифорниа: 13.30%
Хаваји: 11.00%
Њу Џерзи: 10,75%
Орегон: 9.90%
Минесота: 9.85%

Пет држава са најнижим највишим граничним стопама пореза на доходак су:

Теннессее: 2.00%
Северна Дакота: 2,90%
Пеннсилваниа: 3,07%
Индиана: 3.23%
Мицхиган: 4.25%

4. Порези на пензије

Други начин да пензионери смање порезно оптерећење јесте пресељење у државу која не опорезује бенефиције социјалног осигурања. Док савезна влада опорезује до 85% користи, у зависности од вашег другог прихода, Дистрикт Цолумбиа и 37 држава - укључујући девет без државног пореза на добит - ослобађају социјалну заштиту од опорезивог дохотка.

Те су државе:

Алабама
Аљаска
Аризона
Арканзас
Цалифорниа
Делавер
Флорида
Георгиа
Хаваји
Ајдахо
Иллиноис
Индиана
Иова
Кентуцки
Лоуисиана
Мејн
Мариланд
Массацхусеттс
Мицхиган
Миссиссиппи
Невада
Нев Хампсхире
Њу Џерзи
Њу Јорк
Северна Каролина
Охио
Оклахома
Орегон
Пеннсилваниа
Јужна Каролина
Јужна Дакота
Теннессее
Текас
Виргиниа
Васхингтон
Висцонсин
Виоминг

У државама које остварују порез на социјално осигурање, већина омогућава изузеће пореским обвезницима под одређеним савезним прилагођеним бруто приходом (АГИ). Тај се праг разликује од државе до државе. На пример, у Канзасу се ослобађају социјалне сигурности за становнике са савезним АГИ од 75.000 или мање долара. Ако живите у једној од 13 држава које опорезују бенефиције за социјално осигурање, обратите се одјелу прихода државе да бисте сазнали како вам држава намеће порез на доходак од пензија..

За многе пензионере доходак социјалног осигурања само је један део слагалице о пензионом дохотку, тако да пре него што се спакујете и пребаците у државу која не опорезује социјално осигурање, сазнајте више о томе како та држава опорезује друге пензионе бенефиције. На пример, неке државе које искључују бенефиције социјалног осигурања из опорезивања у потпуности пореску расподелу са пензионих рачуна као што су ИРА и 401 (к) с.

Неке државе дају умировљеном војном особљу пореску олакшицу, ослобађајући неке или све своје војне пензије од опорезивања. Следеће државе не опорезују војну пензију, али имају порез на доходак државе:

Алабама
Арканзас
Конектикат
Хаваји
Иллиноис
Иова
Канзас
Лоуисиана
Мејн
Массацхусеттс
Мицхиган
Минесота
Миссиссиппи
Миссоури
Њу Џерзи
Њу Јорк
Охио
Пеннсилваниа
Вест Виргиниа
Висцонсин

У другим државама порезни резиденти могу омогућити пореским обвезницима да изузети део своје војне пензије из опорезивог дохотка или понудити друга питања, па потражите више детаља код свог пореског стручњака или одељења за приход државе..

Државе са најнижим укупним порезним оптерећењем

Уз све разлике међу државама, да ли грађани било које државе значајно излазе испред или иза пакета?

У 2019. ВаллетХуб је упоредио свих 50 држава у све три врсте државних пореза - имовина, приход и продаја и акцизе - као део укупног личног дохотка у држави. Пет држава са највећим укупним пореским теретом су:

Њу Јорк: 12.97%
Хаваји: 11.71%
Мејн: 10,84%
Вермонт: 10,77%
Минесота: 10,25%

Пет држава са најнижим укупним пореским теретом су:

Аљаска: 5.10%
Делавер: 5.55%
Теннессее: 6.28%
Флорида: 6.56%
Нев Хампсхире: 6.86%

Завршна реч

Ако размишљате о пресељењу у нову државу ради новог посла или промјени крајолика, вриједно је размотрити укупно пореско оптерећење у тој држави прије него што направите велики помак. Држава у којој живите има значајан утицај на ваше финансије. Порези нису једини фактор који треба узети у обзир приликом избора гдје живјети; Такође ћете желети да погледате доступност посла, трошкове становања и климу, између осталог.

Да ли живите у држави високог или ниског пореза? Колико пореско оптерећење државе утиче на то где живите и купујете?