Како да поставите трајни налог за заустављање губитка - пример, предности и недостаци

Како можете спречити да направите последњу грешку? Трајни налог за заустављање-губитак је једно средство које вам може помоћи да тргујете дисциплином.

Погледајмо шта је крајњи стоп-лосс, како функционише и које су предности и недостаци његове употребе.

Задњи налог за заустављање губитка

Трајни налог за заустављање губитка је заправо комбинација два концепта. Постоји компонента „заостајања“ и наредба „стоп-лосс“.

Налог за заустављање губитка је када одредите одређену акцију коју треба предузети по одређеној цијени. Ако купите акцију по цени од 100 УСД по акцији и поставите налог да се акције продају ако цене падну до 90 УСД, поставили сте налог за заустављање губитка. Налог за заустављање губитка можете поставити на било коју вредност. У основи, налог за заустављање губитка је облик управљања инвестиционим ризиком.

Проблем са налогима за заустављање губитка је њихова неприлагођеност; статични су и не померају се. На пример, ако се ваш износ од 100 долара по акцији помакне до 200 долара, а зауставни налог остане на 90 долара, ваша заштита од доле ће бити бескорисна.

Трајни налог за заустављање-губитка додаје динамичну компоненту за превазилажење ове препреке. Уз функцију праћења, налог за заустављање губитка више није фиксиран, већ прати цену за одређени износ (обично постављени проценат) који наведете. Притом, једна од кључних предности заосталог налога за заустављање губитка је та што вам омогућава да закључавате профит, а не да се предуго држите на залихама само како бисте видели да ваш профит нестаје.

Један од кључева успешног наредног заустављања губитка је анализа сигурног стања и његове историјске нестабилности. Не постављајте налог који ће вероватно изазвати уобичајена дневна колебања цена или ћете наићи на продају акција без ваљаног разлога.

Још једна ствар коју треба имати на уму је да иако ће се задња цена зауставног губитка аутоматски повећавати са ценама акција, она се никада неће смањивати. Односно, налог за заустављање губитака увек ће се заснивати на највишој цени акције, која се обично израчунава на основу цена на дан затварања, а не унутар дневних цена.

Задњи пример заустављања губитка
Купујете акције компаније Ксерок Цорпоратион (НИСЕ: КСРКС) по цени од 10 УСД по акцији. Задњи налог за заустављање-губитак постављате на 5%. Дакле, ако цена падне на 9,50 УСД, ваше залихе ће се аутоматски продати. Како се акције Ксерока повећавају, тако расте и ваш зауставни губитак.

• Ако цене деоница процењују на 14 УСД, ваш налог за заустављање и губитак сада стоји 13,30 УСД.
• Ако Ксерок порасте на 20 УСД, ваш налог за заустављање-губитак ће бити 19 УСД.
• Ако цена скочи на 30 долара по акцији, наруџба је 28,50 долара.

Наравно, вредност можете поставити на било који износ који желите. То може бити 1%, 5% или 50%.

Предности

1. Ова врста поруџбине аутоматски ће продати ваше залихе када пад нивоа акција пружи миран мир када сте далеко од своје трговачке платформе током било које значајне цене у паду цене.
2. Овом наредбом се не може ограничити на профит. Дионице могу и даље расти и остат ћете уложене све док цијене не падну према унапријед одређеном постотку.
3. Трајни налог за заустављање губитка је флексибилан. Можете да унесете било који проценат зауставног губитка за прилагођени план управљања ризиком и промените га како желите.
4. Давање налога за заустављање губитка нема трошкова.
5. Ова наредба омогућава инвеститорима да извуку емоције из свог пословања и уместо тога се задрже унапред утврђених циљева.

Недостаци

1. Не постоји гаранција да ћете добити цену свог налога за заустављање губитка. Ако цена акција брзо падне, ваша наруџба се можда неће испунити по унапред утврђеној стопи. Стога ћете можда бити присиљени да продајете по нижој цени него што сте очекивали. Ово се посебно односи на неликвидне залихе или на брзорастућим тржиштима.
2. Неки брокери неће дозволити заустављање губитака за одређене акције или фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ).
3. Изузетно променљивим залихама је тешко трговати задњим налозима за заустављање. Ако сте поставили прениску поруџбину да бисте могли одговорити на ове потенцијалне флуктуације, одговорни сте за значајне губитке. Али ако наруџбу поставите превисоко, можда ћете на крају невољко продати акције због нормалних дневних кретања цена у тренутку када би вам било боље да држите залихе.
4. Изгубите способност доношења промишљене и аналитичке одлуке да ли ћете продати залихе после пада цене када бисте у супротном сматрали да је пад нерационалан.

Завршна реч

Трајни налог за заустављање-губитак је ефикасан алат, када се мудро користи, и може вам помоћи да грациозно ликвидирате позицију или са профитом или са ограниченим губитком. Пре него што поставите своју поруџбину, обавезно узмите у обзир укупну волатилност тржишта и акција и да ли желите да будете краткорочни или дугорочни инвеститор у компанији.

Да ли сте у прошлости трговали задњим налозима за заустављање губитака? Какво је ваше искуство? У којим ситуацијама сматрате да су ове наредбе најдрагоценије?