7 савета за припрему пореза за ублажавање стреса због подношења пријаве

Иако три од свака четири подноситеља пријаве добију поврат, нико не воли вријеме пореза на доходак. Међутим, постоје начини да се искуство учини мање напорним и лакшим за подношење.

Како лакше поднијети образац за порез на доходак

Без обзира да ли подносите сопствене порезе или користите професионални припремач, кључ за задовољавајући резултат без напетости је организација. Покушај да се смисли гнездо штакора од папирних потврда, отказаних чекова, изјава о брокерском послу и других разних делова информација фрустрира и захтева много времена. Конфузија додаје време за вас и непотребне трошкове ако користите професионални порезни приправник.

Такође повећава вероватноћу да погрешно обрачунате пореску обавезу. Ако платите премало, можда ћете бити подвргнути ревизији пореза и додатним казнама. Ако превише платите, ефективно дајете влади донацију. Избјегавајте такве проблеме слиједећи ове савјете.

1. Прикупите релевантне информације о приходу и расходима

Крајем јануара сваке године послодавци, продавци, финансијске институције и други припремају и прослеђују различите пореске обрасце и информације који се односе на вашу пријаву. Направите скуп датотека - било да се ради о великој џепној хармоники, групи великих коверти маниле или дигиталном систему архивирања на тврдом диску - да бисте сортирали и раздвојили податке у једну од следећих категорија:

Лична информација. Ове информације треба да садрже ваше легално име, као и законска имена вашег супружника и свих издржаваних чланова. Потребни су вам и њихови бројеви социјалног осигурања и датуми рођења. Задржавам и своје примарне банковне податке - број рачуна и број ротирања банке - тако да могу затражити директно враћање депозита уколико околности налажу.
Приходи. Уобичајени обрасци укључују В-2 од послодаваца; 1099 образаца за друге врсте дохотка, као што су самозапошљавање, инвестиције и расподјеле пензија; и К-1 за било која партнерства у којима учествујете. Држите засебну мапу за сигурносне трансакције како бисте брзо могли одредити периоде задржавања од датума куповине и продаје како бисте осигурали да се квалификујете за третман капиталних добитака кад год је то могуће.
Лични трошкови (одбитци). Добићете образац 5498 за доприносе за ИРА и доприносе за здравствено штедњу добављача и образац 1098 за одбитке камата за хипотеку на кућну адресу. Али морат ћете прикупити већину информација које документују допуштене одбитке, као што су пословни трошкови, из других финансијских докумената, попут регистара за чекове, отказаних чекова, банковних извода и извода са кредитне картице. Преузмите и исписујте сажетке трансакција из претходне године за сваку кредитну картицу и прегледајте сваку трансакцију да бисте утврдили да ли је могуће одбити. Користим маркер да истакнем трансакције које могу касније утицати на моје подношење ради лакшег препознавања. За отказане чекове можете да употребите сличан поступак вађења.
Пословна информација. Ако имате мало предузеће, обављате послове фрееланцера или имате друге споредне приходе, ставке о приходима и расходима пословања морате да држите одвојене од ваших личних података. Неки се трошкови одбијају за посао, али не за лични посао. Ако имате питања о томе какву врсту података треба да сачувате, погледајте распоред Ц обрасца 1040.

2. Прегледајте пријаве пореза из претходних година

За већину људи промене из једне у другу пореску годину су релативно мале. Претходне пореске пријаве одлични су подсетници области које лако можете занемарити, као што су камате или дивиденде, пренос капиталних губитака и ретко коришћени одбитци.

Чувам папирне копије као и скениране копије поврата из протеклих година, поред четири табеле са детаљним подацима о мојим приходима и расходима сваке године. Једна прорачунска таблица садржи податке из обрасца 1040, док су други претходно доставили податке за распореде А, Ц и Д. Ово ми омогућава да брзо проверим да ли сам превидио ставку прихода или расхода, као и годину до године промене износа.

На пример, ако сам примио дивиденду од једног хартија од вредности или камате од одређене банке у претходним годинама, али износ недостаје или се битно променио за текућу годину, знам да проверим разлог за нечињење, повећање или смањење пре попуњавајући мој порезни захтев.

3. Финанцирајте ИРА-е и СЕП-ове до дозвољених ограничења

Ако учествујете у индивидуалном 401 (к) плану послодавца, 403 (б) пензионом плану или другом квалификованом пензионом плану, рок за доприносе је 31. децембра. Међутим, ИРА још увек можете да финансирате до 15. априла. млађи сте од 50 година и допринели сте мање од 6.000 УСД за пореску годину 2019. или сте старији од 50 година и допринели сте мање од 7.000 долара, имате до 15. априла 2020. године да уложите новац на основу пореског осигурања за 2020. годину.

Ако неки или сав ваш приход долази од самозапошљавања, можете поставити ИРА поједностављену пензију запослених до рока доспећа пореске пријаве, укључујући продужења, и допринети до 25% прихода од самозапошљавања..

Ако имате могућност избора између плаћања пореза на доходак или финансирања пензије, то би требала бити једноставна одлука. Иако доприноси Ротх ИРА-а нису одбитни, доприноси ИРА-а и СЕП-а у потпуности се одузимају у зависности од вашег прихода, статуса пријаве и учешћа у плану послодавца. Приход у оквиру пензионог плана - било ИРА, СЕП, или 401 (к) - не опорезује се док га не повучете.

Про врх: Ако имате 401 (к) или ИРА, проверите пријавите се за бесплатну анализу портфеља од Блооом-а. Једноставно повежите свој рачун и брзо ћете моћи видети како радите, укључујући ризик, диверзификацију и накнаде које плаћате.

4. Аутоматизирајте или оддајте порез и поднесите порез

Иако се ИРС потрудио да поједностави порезне обрасце и смањи време и сложеност подношења пореске пријаве, то и даље остаје застрашујући задатак, поготово зато што се јавља само једном годишње и често је стресан. Срећом, компаније воле ТурбоТак и Блок Х&Р нуде софистициране пореске програме како би помогли филерима да брзо и релативно јефтино заврше задатак.

ИРС чак нуди бесплатан софтвер за пријављивање пореза пореским обвезницима са прилагођеним бруто приходом од 69.000 или мање долара. Да бисте утврдили да ли испуњавате услове за бесплатни софтвер, проверите прошлогодишњи поврат прилагођеног бруто прихода (АГИ), који се појављује у линији 7 верзије Обрасца 1040 за 2018. годину.

За оне са примањима већим од 69.000 УСД, ИРС пружа обрасце за електронско архивирање који се могу попунити бесплатним датотекама. Међутим, ови обрасци нуде само основне смернице, тако да морате знати сами направити порез. Већина програма за пријављивање омогућава вам да пратите било који доспјели повраћај новца и да одаберете жељени начин плаћања - директни депозит, чек на папиру или држање и примену поврата за наредну пореску годину.

Када одлучујете да ли ћете користити професионалног припремника или софтверски програм, узмите у обзир свој приход, сложеност вашег повратка, необичне догађаје који значајно утичу на ваше приходе или трошкове и вашу забринутост због пореске ревизије.

По мом искуству, нема велике разлике између бољег софтверског програма и типичног приправника у уреду за припрему пореза. Савремени порески софтвер веома је софистициран и води вас кроз низ детаљних питања за верификацију износа и одговарајућег пореског третмана. Типични припремник продавнице је сезонски запослени са скраћеним радним временом, чија обука о припреми пореза може бити ограничена на неколико сати инструкције коју нуди компанија. У оба случаја, квалитета рада зависи од информација које им пружите као резултат ваше марљивости и ранијих припрема.

Пре подношења пореза ове године, требало би да се консултујете са искусним пореским стручњаком ако:

Имати бруто приход већи од 150.000 УСД
Учествујте у сложеним инвестицијама које имају пореску предност или се управљају кроз партнерства или приватна предузећа
Доживите значајну промјену или прихода или расхода током претходне године или догађаја који се мијењају као што су смрт супружника или партнера, развод, брак, банкрот, промена броја или статуса ваших издржаваних особа или одлазак у пензију
Започели или затворили посао са скраћеним или скраћеним радним временом, купили или продали кућу, изнајмили кућу или собу или примили или платили значајне новчане казне или казне повезане са тужбом током пореске године
Забринути су да ће пријава пореза покренути надзор ИРС-а и могућу ревизију
Имате забринутости око потпуног и потпуног завршетка сопствених обрачуна пореза

Ако наиђете на било који од ових описа, трошкови савета овлашћеног јавног рачуновође или пореског адвоката биће вредни мира..

5. Урадите (мало) истраживање

С обзиром на то да се порески закони и тумачења непрестано мењају, требали бисте покушати да будете што информисанији. Чак и ако користите пореског саветника, паметно је разумети пореске проблеме и третмане који вас погађају што је могуће темељније, тако да можете доносити најбоље одлуке.

Није тешко провести сат или два онлине истражујући специфичне опорезиве ситуације или релативне услове. На пример, унос речи „слободни порез на доходак“ у претраживач открива бројне изворе о порезном третману и подношењу прихода од ванредних прихода. Претраживање речи "порез на приход од закупа од куће" доноси сличан број извора о третирању прихода од закупа од куће. Никада не можете знати превише о порезу на доходак. Уосталом, то је ваш новац који чувате смањујући пореску обавезу.

6. Датотека рано

Три су добра разлога да пријаву завршите што је раније могуће:

Информације су лако доступне. Послодавци, продавци и финансијске институције законски су обавезни да пошаљу тражене В-2 и 1099-Р до 31. јануара. Попуните порез чим имате све потребне податке да спречите збрку, напетост и погрешно постављање докумената.
Подношење је неизбежно. Пријављивање пореза нешто је што морате радити сваке године, па зашто одлагати? Ако га заостанете, имате времена да се фокусирате на друге ствари.
Поврат новца можете уложити што је пре могуће. Ваш новац неће зарадити камату од владе до. Забиљежите повраћај одмах и уложите поврат новца како бисте извукли максимум из свог новца.

Један од разлога за одлагање подношења пријаве до 15. априла је тај што дугујете порез. Ако имате пореске обавезе, најбољи је приступ довршити израчуне и попунити све тражене обрасце, али одложити стварно подношење до 15. априла. Неће вам бити наплаћена казна или камата ако поднесете и пошаљете било који неплаћени дуг на то време.

7. Припремите се за пријаву пореза за наредну годину

Иако је прекасно да утиче на ваш порезни рачун за ову годину, није прерано за почетак планирања и уношења измена које би могле да смање вашу одговорност за наредну годину.

Ако имате значајан износ неплаћеног пореза на крају године, необично велик поврат пореза или очекујете знатну промену прихода током текуће године, размислите о смањењу додатка по одбитку тако да вам послодавац ускраћује више новца са ваших зарада током година. Супротно томе, можете повећати додатак по одбитку да бисте имали више новца подељеног за сваки период исплате. Неки радије добијају већи чек поврата, него мали пораст прихода од куће током сваког периода плаћања, јер су мање у искушењу да троше новац и вероватније да ће га уштедјети.

Ако вам послодавац нуди флексибилне рачуне потрошње на здравствене трошкове, негу деце или трошкове путовања на посао, искористите их почетком године. Ово вам омогућава да те трошкове платите с доларима пре опорезивања, а не са доларима након опорезивања.

Одржавајте свој систем пријаве за текућу годину, чувајући примања и друге информације током целе године које ће бити корисне за пријављивање пореза на доходак следеће године. И будите марљиви у току праћења вести о улагањима или променама које би могле утицати на вас порезно. Упозорио је наоружан.

Завршна реч

Припрема и плаћање пореза не мора бити гњаважа. Слиједите ове савјете и моћи ћете да проведете вечер 15. априла код куће испред телевизора након лијепог оброка, умјесто да чекате у саобраћају испред поште.

Да ли се надате да ћете поднети пореску пријаву почетком ове године? Које друге предлоге имате да олакшате пријаву пореза?